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紧急提醒!事关微信、支付宝

成都发布
2024-10-18


你知道吗?

无论是银行卡、微信、支付宝

还是其他第三方支付平台

只要你的收款金额

超过一定的数额

就有可能被查

甚至被冻结账户

个人账户收款高于这个数

要小心!


2023年10月,一家企业曾因个人账户收款未报税构成偷税,仅罚款就高达近300万元。




那么个人账户收款多少容易被查?

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案:


这3种情况,会被重点监管


1.任何账户的现金交易超过5万元;


2.公户转账超过200万元;


3.私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。


15项可疑交易重点监管


1.短期内资金分散转入、集中转出,或集中转入、分散转出;


2.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;


3.资金收付流向与企业经营范围明显不符;


4.企业日常收付与企业经营特点明显不符;


5.周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;


6.相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;


7.长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付;


8.短期内频繁地收取与其经营业务明显无关的个人汇款;


9.存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;


10.个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;


11.与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付;


12.频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;


13.有意化整为零,逃避大额支付交易监测;


14.中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;


15.金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

央行发布的银发〔2018〕125号文件中提到,非银行支付机构也需要提交大额交易报告,也就是说通过微信、支付宝等第三方支付机构进行大额交易也会被稽查到。


“双高”人群监管更严

1.中共中央办公厅国务院办公厅曾印发《关于进一步深化税收征管改革的意见》,明确:


①将建立健全以“信用+风险”为基础的新型监管机制……依法加强对高收入高净值人员的税费服务与监管;


②加强重点领域风险防控和监管。对逃避税问题多发的行业、地区和人群,根据税收风险适当提高“双随机、一公开”抽查比例;


③对隐瞒收入、虚列成本、转移利润以及利用“税收洼地”、“阴阳合同”和关联交易等逃避税行为,加强预防性制度建设,加大依法防控和监督检查力度。


2.根据《国家税务总局关于切实加强高收入者个人所得税征管的通知》:


①将重点关注高收入行业企业的中高层管理人员各项工资、薪金所得,尤其是各类奖金、补贴、股票期权和限制性股票等激励所得;


②推进年所得12万元以上纳税人自行纳税申报常态化管理,不断提高申报数据质量,加强申报补缴税款管理;


③对以各种发票冲抵个人收入,从而偷逃个人所得税的行为,严格按照税收征管法的规定予以处罚;


④对投资者本人及其家庭成员从法人企业列支消费支出和借款的,应认真开展日常税源管理和检查,对其相关所得依法征税;涉及金额较大的,应核实其费用凭证的真实性、合法性;


⑤加强税务机关与公安、工商、银行、证券、房管、外汇管理、人力资源和社会保障等相关部门与机构的协作,共享涉税信息,完善配套措施。


提醒大家

注意保护个人信息

勿进行非法交易

1.遵守法律法规,不进行非法交易、洗钱等违法行为;


2.在使用微信、支付宝等平台进行转账收款时,要注意保护个人信息的安全,不要随意泄露给他人;


3.如果转账收款金额超过了规定的数额,及时向相关部门报告并接受审查。


微信上发这个,你可能犯法了


龙年春节

国内电影市场红红火火

创下春节档院线电影票房新纪录

与此同时

盗版、“枪版”电影仍在流传

有些甚至在不少微信群里传播


近日

据市民潘先生反映

自大年初一开始

他在多个微信群内看到

有人在转发春节档盗版电影

其中多数为免费观看

也有标明收费几元的“高清版”链接

殊不知

如此看似为群内好友送福利的行为

已经涉嫌触犯法律



对此,北京德恒(济南)律师事务所李成宝表示,复制、传播盗版的电影资源,本身就侵犯了电影权利人的发行权和网络出版权。


《关于办理侵犯知识产权刑事案件适用法律若干问题的意见》明确了网络侵权定罪量刑标准,“以营利为目的”,未经著作权人许可,通过信息网络向公众传播他人电影、电视作品,非法经营数额在五万元以上的;传播他人作品的数量合计在五百件(部)以上的;传播他人作品的实际被点击数达到五万次以上的;以会员制方式传播他人作品,注册会员达到一千人以上的;数额或者数量虽未达到前项规定标准,但分别达到其中两项以上标准以上的。


在此提醒市民,发送“电影资源拜年”虽然看似事情不大,其实你已经在不知不觉中构成侵权甚至涉嫌刑事犯罪了,甚至还可能给你的亲友埋下一个陷阱,盗版电影链接指向的陌生网站,有些链接本身已经植入病毒,打开相关的链接,就有被盗号、盗取个人信息、盗走钱款的潜在风险。希望市民们自觉约束自己,不接收不转发这种盗版的“电影资源”链接。


小布呼吁大家

不接收、不转发

盗版的“电影资源”链接

提高法律意识

对盗版电影说不

转发周知


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来源 | 中国会计报、天府新青年成都发布编辑 | 哒哒

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